Plan de Pensiones

Toma las ventajas que permitirán a tu empresa provisionar paulatinamente los beneficios al retiro y anticipar la deducción de dicha prestación. Ponemos a tu disposición dos tipos de Planes de Pensiones:
 

Contribución Definida
Se consideran aportaciones de la empresa y del empleado buscando difundir el ahorro entre los empleados para alcanzar un objetivo digno para la jubilación y para aprovechar las ventajas tributarias para la empresa que otorgan dicho beneficio.
Beneficio Definido
Se consideran aportaciones únicamente de la empresa para aprovechar las ventajas tributarias. La cantidad que recibe el empleado es en base al tiempo que trabajó el empleado para la empresa así como su salario.

CARACTERÍSTICAS Y BENEFICIOS

  • No tiene costo adicional para tu empresa siempre y cuando mantengas un promedio mensual de $200,000.00 de aportaciones netas
  • Acceso a los mejores productos de inversión en el mercado, exentos de ISR.
  • El participante entiende claramente como se conforma su ahorro
  • El empleado puede realizar diversos tipos de consulta: de movimientos, saldos y generar su estado de movimientos a través de la página de Actinver
  • Las aportaciones efectuadas por la empresa y por el trabajador no deben exceder el 12.5% del salario del trabajador
  • Este producto es una gran herramienta para disminuir la rotación de tus empleados y atraer nuevos talentos
  • Deducible para la empresa hasta un 53%
  • El Plan de Pensiones proporcionará al empleado una pensión  complementaria  a  los  que  otorga  la  ley  (IMSS / AFORE)
  • El plan de pensiones se debe invertir con criterios de seguridad, rentabilidad, diversificación y congruencia de plazos a las finalidades de sus participantes
  • No  pueden  retirarse  sino  hasta  el  momento  de  su  jubilación salvo en caso de incapacidad o invalidez o en la baja del trabajador (plazo permanente)
  • Se  puede  tener  la  opción  de  hacer  deducible  las aportaciones de acuerdo al Art.151 LISR


REQUISITOS

Personas Morales que cumplan con la siguiente documentación:

  • Formato de Solicitud de Productos y Servicios Bancarios
  • Formato Entrevista Personal
  • Copia del Acta Constitutiva de la Empresa
  • Copia de las escrituras donde consten las facultades de la o las personas que vayan a firmar el contrato, debidamente inscritas en el Registro Público, en su caso
  • Copia de la cédula de identificación fiscal expedida por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.(SHCP)
  • Copia de la identificación oficial vigente de los apoderados
  • Copia del Registro Federal de Causantes
  • Copia del comprobante oficial de domicilio de la Empresa con antigüedad no mayor a 3 meses a su fecha de emisión
  • Texto del Plan de Pensiones (Estatutos). Forma en la que manejan los fondos
  • Carta de Exención de impuestos.
  • Carta de autorización del apoderado legal de la Empresa para aperturar la Caja de Ahorro, mencionando la(s) persona(s) autorizada(s) para firmar el contrato
  • Formato de Conocimiento del Cliente PM. Este documento lo requisita el Asesor con el cliente
  • Formato de datos básicos del Fondo de Ahorro. Este documento lo requisita el asesor con el cliente


Nota: Cuando el Plan de Pensiones se encuentra constituido, sustituir los documentos de la empresa por aquellos del fondo.