Plan Personal de Retiro

Eleva tu nivel de vida y garantiza tu futuro a través de nuestros planes de ahorro a largo plazo. Ideal para canalizar tu ahorro para el momento de tu retiro, pagando menos impuestos.

CARACTERÍSTICAS Y BENEFICIOS

  • Deducción anual de impuestos hasta el 10% del ingreso anual sin exceder 5 salarios mínimos anuales Zona A y B  $133,298.00
  • Los instrumentos de inversión permitidos son sociedades de inversión de deuda y renta variable exentas, con posibilidad de realizar rebalanceos de portafolio de inversión.
  • El titular no podrá disponer del ahorro antes de los 65 años salvo en casos de incapacidad o invalidez permanente
  • En caso de retiro anticipado se aplica una retención con la tasa provisional del 20% de ISR (capital + intereses), y se considerará como interés acumulable en su declaración anual
  • A los 65 años cumplidos, el retiro se puede efectuar en una sola exhibición y estará exento 90 SMGV elevados al año Zona A y B $2,399,364.00

Consulta:
Sustento Legal Art. 151 Fracción V
Sustento Legal Art. 185

REQUISITOS

  • Empleados independientes y Personas Físicas con declaración anual y alta capacidad de inversión a mediano y largo plazo que cumplan con los siguientes formatos y documentos:
  • Formato de Solicitud de Productos y Servicios Bancarios
  • Formato Entrevista Personal
  • Copia una Identificación Oficial Vigente
  • Copia del comprobante de domicilio oficial vigente con una antigüedad no mayor a tres meses a su fecha de emisión
  • Copia de cédula de identificación oficial. (RFC)
  • Copia de la CURP