Por que queremos orientarte en la planeación de tus inversiones, a continuación te presentamos tres pasos con los que podrás diseñar una estrategia para que alcances tus metas.

1. Define la meta de tu inversión: Retiro, compra de un inmueble, ahorro, etc. tomando en cuenta las características de tu perfil, como la tolerancia al riesgo, tu experiencia en inversiones y el horizonte de tiempo. Apóyate en nuestro cuestionario para diseñar un portafolio.

2. Analiza tu situación financiera y planea el patrón de ahorro que puedes seguir: Establece cuánto puedes ahorrar periódicamente para alcanzar tu meta de inversión, por cuánto tiempo, etc.

3. Busca los fondos adecuados a tu portafolio: Para esto puedes apoyarte en la asesoría de alguno de nuestros especialistas financieros mandándonos un correo electrónico , llamando de la Ciudad de México al 1103 6600 o del del Interior al 01 800 711 0380 ó bien vía chat haciendo clic en la liga que aparece en la parte superior de esta página

Si tienes muchas metas que lograr a lo largo de tu vida y aún no tienes el capital para verlas realizadas, lo que tienes que hacer es ahorrar. Hay fondos de inversión que te permiten ganar muchos más rendimientos a largo plazo que otros y depende del tiempo y la liquidez que requieras, puedes empezar a invertir para eventualmente cumplir con tu objetivo más próximo.

¿Qué hacer?

• Elabora un presupuesto desglozando todos tus gastos personales mensuales y tus ingresos, así puedes planear cuánto puedes     invertir al mes para cumplir tus objetivos. Analiza las áreas en las que podrías gastar menos y ahorra esa parte de tus gastos.

• Utiliza las calculadoras que encontrarás en este sitio. Con esta herramienta analiza cómo llegar a tu meta de ahorro, cuánto tienes que ahorrar mensualmente y durante cuánto tiempo.

• Trata de aumentar tu inversión periódicamente: Recuerda reinvertir tus beneficios, así tus ganancias crecerán exponencialmente

Si estás considerando comprar una casa, un coche, las vacaciones de tus sueños, etc., te recordamos que es muy importante la planeación de una adecuada estrategia de inversión, pues ésta puede hacer la diferencia entre alcanzar tu meta rápida o lentamente.

 ¿Qué hacer?

• Investiga la oferta del mercado: Si es un auto, hay revistas que publican las características de cada uno versus la competencia además de detalles en cuanto a precio y funcionamiento. Si es una casa o terreno, las compañías inmobiliarias pueden asesorarte.

• Elabora un presupuesto: Desglosa todos tus gastos personales mensuales y tus ingresos, así puedes planear cuánto puedes invertir al mes para cumplir tu objetivo. Analiza las áreas en las que podrías gastar menos y ahorra esa parte de tus gastos.

• Evalúa la cantidad que cuesta lo que quieres comprar: Ve si tienes suficiente ahorrado o no y cuáles son los planes de financiamiento disponibles en el mercado. Recuerda que si tienes una cantidad considerable como inversión inicial, el ahorro mensual disminuye considerablemente.

Plan de inversión

• Considera el tiempo que necesitas ahorrar para cumplir tu objetivo. El tiempo puede influir en cuán agresiva puede ser tu estrategia de inversión.

• Apóyate en las calculadoras para determinar cuánto debes invertir mensualmente para llegar a tu objetivo, ten en cuenta el tiempo de inversión.

• Con nuestros portafolios recomendados te ayudamos a determinar de acuerdo a tus objetivos, tiempo y disponibilidad de dinero, el portafolio de inversión perfecto para ti.

Es natural que trabajes duro para algún día viajar, pasar más tiempo con tu familia o dedicarte a un pasatiempo. Planear este retiro desde mucho tiempo antes puede hacer la diferencia entre poder y no poderlo hacer.

¿Qué hacer?

• Confirma tu presupuesto destinado a invertir en fondos para tu retiro o establece uno que puedas cumplir mensualmente durante mucho tiempo. Éste dependerá de cuánto tiempo falte para este retiro y la cantidad que quieras tener cuando llegue el momento.

• Determina las fuentes de ingreso que tendrás dedicado a este retiro, como lo son los beneficios que recibirás cuando suceda, el plan de empleado de la empresa en la que trabajes y/o seguro social.

• En base a tus cálculos, proporciona a un asesor financiero de Actinver los siguientes datos: edad actual y de retiro, monto que puedas cumplir aportando mensualmente a tu plan y tu nombre completo.

• Nuestro asesor te proporcionará así un plan personalizado y a tu medida para poder llegar a tu meta de inversión.

• Comienza a ahorrar y mantén esa disciplina; pronto dejarás de preocuparte por tu futuro.

Con base en el artículo 176 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR), establece la aplicación de una deducción personal en el año que corresponda al pago de impuestos, en un monto determinado, convirtiendo a este beneficio en un instrumento de planeación fiscal y de fomento al ahorro para el retiro.

¿Qué hacer?

• Determina tu base gravable sobre la que aplicará la tasa de cálculo de impuesto anual y considera el monto que podrías depositar en tu cuenta de Plan Personal de Retiro de Actinver (hasta el 10% de tu ingreso acumulado en el año sin que exceda de 5 veces el salario mínimo de tu area). Vuelve a aplicar la tasa y calcula el ahorro sobre tu nueva base gravable después de la DEDUCCIÓN de tu aportación.

• Contacta a tu asesor de Actinver para aperturar un contrato de Plan Personal de Retiro y efectúa tu depósito. Será distribuido en un portafolio conservador exento de I.S.R. de acuerdo las necesidades y objetivos del plan, con atractivos rendimientos a largo plazo.

• Recibe asesoría mensual de tu asesor así como una constancia que anexarás a tu declaración anual.

• Al cumplir 65 años, en caso de invalidez o incapacidad tendrás un ingreso por pensión que te permitirá contar con un nivel de vida similar al actual y sin preocupaciones para poder disfrutar de tu retiro.

Con base en el artículo 218 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR) éste plan ofrece la aplicación de un estímulo fiscal que consiste en disminuir la base gravable en el año que corresponda al pago de impuestos, aplicando una tasa menor en la declaración anual y convirtiendo a este beneficio en un instrumento de planeación fiscal.

¿Qué hacer?

• Determina el cálculo de tu impuesto anual y recurre a un asesor financiero de Actinver para aperturar tu contrato de Estímulo Fiscal.

• Efectúa tu depósito en la cuenta y difiere así el monto depositado de tu base gravable en la declaración anual.

• Recibe asesoría mensual de tu asesor quien la distribuirá en un portafolio conservador de acuerdo a los objetivos y necesidades del plan con atractivos rendimientos a largo plazo.